Часто задаваемые вопросы

К покупке и докупке доступны только паи тех ЗПИФ, по которым проводится дополнительная выдача.

В настоящее время дополнительная выдача паев осуществляется по следующим фондам:

• для квалифицированных инвесторов – Комбинированный ЗПИФ «СКН 3»;
• для неквалифицированных инвесторов – ЗПИФ недвижимости «Современный 8», ЗПИФ недвижимости «Современный 9». 

Выдача паев производится исходя из требований к минимальной сумме покупке, установленной правилами фонда, и сроков проведения дополнительной выдачи.

Подать заявку на приобретения паев вы можете в офисе управляющей компании или ее Агента – ПАО Сбербанк, а также через Сбербанк Онлайн.

В соответствии с положениями нормативных актов Банка России Компания определяет расчетную стоимость пая по состоянию на последний рабочий день каждого месяца и (если применимо) на последний рабочий день срока приема заявок на приобретение дополнительных инвестиционных паев каждого дополнительно выпуска. При этом исчислить расчётную стоимость пая можно не ранее дня, следующего за соответствующей датой расчета.

Выдача паев производится по расчётной стоимости пая, исчисленной Компанией на следующий рабочий день после окончания срока приема заявок на приобретение дополнительных инвестиционных паев.

Определение расчетной стоимости пая производится в соответствии с Правилами определения стоимости активов фонда, после чего стоимость пая раскрывается на сайте Компании на странице соответствующего фонда.

Положениями Правил доверительного управления фондов и Федерального закона № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» предусмотрена выдача дробной части инвестиционного пая с точностью до 5, 6 или 7 знаков после запятой, в зависимости от фонда. Это связано с тем, что стоимость пая, по которой выдаются паи (РСП), определяет после окончания срока приема заявок на покупку паев. Поэтому в день совершения покупки невозможно рассчитать ни количества паев к выдаче, ни точную сумму для получения целого количества паев.

Подробнее об РСП можно узнать здесь.

Инвестиционные паи ЗПИФ недвижимости «Современный 7», Комбинированного ЗПИФ «Современная Коммерческая недвижимость» являются ценными бумагами, обращающимися на ПАО Московская биржа и которым присвоены международные идентификационные коды (ISIN-код):

• ЗПИФ недвижимости «Современный 7» - RU000A1034U7,
• Комбинированный ЗПИФ «Современная Коммерческая недвижимость» - RU000A104YX8.

«RU» - код страны эмитента, соответствующий Российской Федерации. При этом инвестиционный пай удостоверяет право его владельца на долю в имуществе паевого инвестиционного фонда, то есть владелец инвестиционного пая является совладельцем активов такого фонда, пропорционально количеству принадлежащих ему инвестиционных паёв.

Согласно Правилам доверительного управления ЗПИФ недвижимости «Современный 7», ЗПИФ недвижимости «Современный 8», Комбинированного ЗПИФ «Современная Коммерческая недвижимость», Комбинированного ЗПИФ «СКН3» (далее – Фонды), имущество, составляющее Фонд, может быть инвестировано в следующие активы:

1. объекты недвижимого имущества, которые могут располагаться исключительно на территории Российской Федерации;
2. инструменты денежного рынка, под которыми понимаются денежные средства в рублях и в иностранной валюте на счетах и во вкладах (депозитах) в российских кредитных организациях, государственные ценные бумаги Российской Федерации, требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценных металлов по текущему курсу.

Более подробно с указанной выше информацией Вы можете ознакомиться в разделе II «Инвестиционной декларации» Правил доверительного управления Фондов, размещенных на сайте Компании на странице соответствующего фонда.

Учитывая изложенное, вложения в инвестиционные паи Фондов не попадают под запреты, установленные Федеральным законом от 07.05.2013 № 79-ФЗ «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами» (в редакция от 10.07.2023).

Вместе с тем обращаем Ваше внимание, что решение вопроса о допустимости инвестирования в тот или иной финансовый инструмент в каждом отдельном случае зависит от позиции органа власти, в котором осуществляет деятельность госслужащий, в связи с чем рекомендуем руководствоваться внутренними нормативными документами соответствующего органа власти и его официальной позицией.

В соответствии с пунктом 1 статьи 21 Федерального закона от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» заявки на приобретение инвестиционных паев носят безотзывный характер. Это означает, что если инвестором была подана заявка на приобретение инвестиционных паев и перечислены денежные средства в их оплату, приостановить, отозвать или аннулировать заявку и платеж невозможно даже в том случае, если выдача инвестиционных паев еще не была произведена.

Неквалифицированный инвестор не обладает достаточным уровнем знаний и опыта для принятия решений об инвестировании. Он может участвовать в операциях с ценными бумагами только при условии соблюдения определенных правил и ограничений, установленных законодательством. Например:

• Ограничения на покупку акций компаний, которые не торгуются на бирже;
• Ограничения на участие в сделках с производными финансовыми инструментами;
• Обязательное обучение и сертификация: неквалифицированные инвесторы должны пройти обязательное обучение и получить сертификат, подтверждающий их знания и опыт в области инвестиций;
• Ограничения по размеру инвестиций: неквалифицированные инвесторы обычно имеют ограничения по размеру инвестиций, которые они могут сделать без специального разрешения или лицензии.

Квалифицированный инвестор обладает определенным уровнем знаний и опыта в области инвестиций и может принимать инвестиционные решения без указанных выше ограничений, имеет доступ к более широкому спектру финансовых инструментов, которые недоступны для неквалифицированных инвесторов, в том числе имеет возможность покупать инструменты повышенного риска.

Приобрести паи фонда, предназначенного для квалифицированных инвесторов, можно только после получения соответствующего статуса в управляющей компании.

Для этого необходимо соответствовать одному из требований:

1. Наличие в собственности от 12 млн рублей в деньгах, драгоценных металлах или финансовых инструментах – в этом случае подать заявление на получение статуса можно в СберБанк Онлайн;
2. Оборот по сделкам с ценными бумагами и/или ПФИ от 6 млн рублей в течение последних 4 кварталов;
3. Профильный опыт работы, связанный с операциями с ценными бумагами;
4. Профильное образование или квалификация в сфере финансовых услуг.

Если инвестор соответствует требованиям пунктов 2,3,4 - подать заявления на получение статуса квалифицированного инвестора можно в офисе Агента или управляющей компании (по предварительной записи), предоставив документы, подтверждающие соответствие требованиям.

Более подробно с условиями получения статуса можно ознакомиться в регламенте признания лиц квалифицированными инвесторами.

Управляющая компания предоставляет владельцам (приобретателям) инвестиционных паев информацию о количестве инвестиционных паев, выдаваемых при досрочном погашении инвестиционных паев, и о начале срока приема заявок на приобретение инвестиционных паев. Прием заявок на приобретение инвестиционных паев в случае досрочного погашения инвестиционных паев по требованию их владельцев осуществляется в течение двух недель со дня истечения срока приема заявок на погашение инвестиционных паев.

По окончании срока приема заявок на приобретение инвестиционных паев, выдаваемых при досрочном погашении инвестиционных паев, управляющая компания предоставляет владельцам (приобретателям) инвестиционных паев информацию о сумме денежных средств, на которую выдается инвестиционный пай при досрочном погашении инвестиционных паев по состоянию на последний рабочий день указанного срока.

Владельцы инвестиционных паев имеют преимущественное право на приобретение паев, выдаваемых при досрочном погашении инвестиционных паев.

Заявки на приобретение инвестиционных паев, выдаваемых при досрочном погашении инвестиционных паев по требованию их владельцев, в целях осуществления преимущественного права, удовлетворяются в следующей очередности:

• в первую очередь - заявки, поданные лицами, включенными в список лиц, имеющих право на участие в общем собрании, на котором было принято решение, являющееся основанием для погашения инвестиционных паев, или в интересах таких лиц, в пределах количества инвестиционных паев, пропорционального количеству инвестиционных паев, принадлежащих им на дату составления указанного списка;
• во вторую очередь - заявки, поданные лицами, включенными в список лиц, имеющих право на участие в общем собрании, на котором было принято решение, являющееся основанием для погашения инвестиционных паев, в части превышения количества инвестиционных паев, пропорционального количеству инвестиционных паев, принадлежащих им на дату составления указанного списка, пропорционально сумме денежных средств, переданных в оплату инвестиционных паев;
• в третью очередь - остальные заявки пропорционально суммам денежных средств, переданных в оплату инвестиционных паев.

В случае недостаточности выдаваемых инвестиционных паев для удовлетворения всех заявок на приобретение инвестиционных паев указанные заявки, поданные лицами, не имеющими преимущественного права на приобретение инвестиционных паев, выдаваемых при досрочном погашении инвестиционных паев, удовлетворяются в порядке очередности их подачи после удовлетворения заявок, поданных лицами, имеющими такое преимущественное право. В случае если остаток количества инвестиционных паев недостаточен для удовлетворения заявки на приобретение инвестиционных паев, заявка удовлетворяется частично в пределах остатка количества инвестиционных паев.

Самостоятельное приобретение инвестиционных паев допускается только совершеннолетними дееспособными инвесторами. Однако родители (опекуны, попечители) могут приобрести инвестиционные паи ЗПИФ на имя несовершеннолетнего.

Для открытия лицевого счета на имя несовершеннолетнего потребуются следующие документы: паспорт родителя или опекуна, свидетельство о рождении ребенка (и паспорт, если несовершеннолетнему более 14 лет), реквизиты банковского счета, открытого на представителя или на ребенка.

Для подачи заявки на приобретение инвестиционных паев ЗПИФ необходимо обратиться в управляющую компанию или в офис Агента – ПАО Сбербанк  (агент по выдаче и погашению инвестиционных паев).

Доходами (в том числе инвестиционным доходом) и иными причитающимися несовершеннолетним выплатами также распоряжаются законные представители с предварительного разрешения органов опеки и попечительства. Предварительное разрешение органов опеки также необходимо, в случае совершения сделок по отчуждению, в том числе обмену или дарению имущества подопечного, сдаче его внаем (в аренду), в безвозмездное пользование или в залог, сделок, влекущих отказ от принадлежащих подопечному прав, раздел его имущества или выдел из него долей, а также любых других действий, влекущих уменьшение имущества подопечного.

Если Правилами доверительного управления фонда предусмотрена возможность покупки паев, предъявленных к погашению после проведения ОСП, управляющая компания раскрывает информацию о количестве доступных к покупке паев и о начале срока приема заявок на приобретение паев. Соответствующее сообщение размещается на сайте ООО «СФН» в разделе «Раскрытие информации» -«Официальные сообщения» (если фонд предназначен для неквалифицированных инвесторов) или размещается в личном кабинете (если фонд предназначен для квалифицированных инвесторов).

Прием заявок на приобретение паев осуществляется в течение 2 недель со дня окончания приема заявок на погашение паев. Право приобрести погашенные инвестиционные паи имеют как пайщики фонда, так и новые инвесторы. Однако пайщики фонда имеют перед новыми инвесторами преимущественное право приобретения погашенных паев. Это означает, что новому инвестору может не хватить паев даже в том случае, если он подал заявку на приобретение паев раньше, чем ее подал пайщик фонда.