Целью фонда является получение дохода от приобретения, сдачи в аренду и (или) реализацию объектов недвижимого имущества.
Инвестиционная стратегия фонда подразумевает инвестирование средств в коммерческую недвижимость. В состав активов планируется приобретение новых складских комплексов, построенных по заказу компаний электронной коммерции, приносящих стабильный рентный доход собственнику.
Инвестиционный доход по паю предполагается выплачивать ежеквартально за счет арендных платежей от сдачи недвижимости. При продаже объектов планируется получить доход в случае роста их стоимости.
Инвестиционная стратегия фонда подразумевает инвестирование средств в коммерческую недвижимость. В состав активов планируется приобретение новых складских комплексов,...
* Указан позитивный сценарий среднегодовой доходности при условии инвестирования до 15 октября 2035. Доходность рассчитана с учётом: действующих ставок и сроков договоров аренды, расходов на содержание недвижимости, рыночных показателей на рынке недвижимости, расчётных значений стоимости объектов и вознаграждений. Для расчета позитивного сценария используют 10% лучших показателей доходности на заданном сроке инвестирования. Приведенный сценарий не может рассматриваться как гарантия или ориентир доходности вложения средств в инвестиционный продукт.
По данным | 05.09.2025 | 12.09.2025 | С прошлой даты расчета | За месяц | C начала года | За 1 год | За 2 года | За 3 года |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Пай, Руб. | 107,24 | 107,45 | +0,20 % | +1,00 % | +5,28 % | +5,42 % | - | - |
СЧА, Руб. | 68 928 544 837,63 | 70 196 893 702,93 | +1,84 % | +4,19 % | +92,36 % | +145,31 % | - | - |
Более подробно о вознаграждениях и расходах, а также комиссиях при совершении операций можно узнать в Правилах доверительного управления фондом.
По данным | 1 мес. | 3 мес. | 6 мес. | 1 год | 3 года | 5 лет |
---|---|---|---|---|---|---|
29.08.2025 | +0,84 % | +2,86 % | +7,60 % | +16,11 % | - | - |
Паевой инвестиционный фонд (ПИФ, фонд) – это обособленный имущественный комплекс, находящийся в общей долевой собственности физических и юридических лиц - пайщиков фонда. Распоряжение указанным имуществом осуществляет управляющая компания исключительно в интересах пайщиков фонда на основании договора доверительного управления ПИФ (Договор). Доверительное управление фондом осуществляется управляющей компанией путем совершения любых юридических и фактических действий в отношении имущества фонда.
Управление фондом производится управляющей компанией в строгом соответствии с законами Российской Федерации, в том числе Федеральным Законом №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах», подзаконными актами Банка России (далее – Законодательство) и Правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом (Правила фонда).
Условия договора доверительного управления ПИФ (Договор) определяются Правилами фонда и могут быть приняты учредителем доверительного управления только путем присоединения к Договору в целом. Присоединение к Договору осуществляется путем приобретения инвестиционных паев, выдаваемых управляющей компанией.
ПИФ не является юридическим лицом.
Приобретаемые инвестиционные паи удостоверяют долю в имуществе, составляющем такой фонд.
ЗПИФ относится к инструментам долгосрочного инвестирования и имеет свой жизненный цикл. После формирования фонда происходит привлечение капитала от пайщиков с целью покупки объектов недвижимости, которые отвечают инвестиционный стратегии фонда. По мере выпуска дополнительных паев продолжается приобретения новых объектов недвижимости.
По достижении фондом оптимального объема активов управляющая компания прекращает дополнительные выпуски паев, привлечение новых средств в фонд завершается, фонд выходит на этап получения стабильного потока рентных платежей, а пайщики на периодической основе получают свой инвестиционный доход.
ЗПИФ – это вложение на долгий срок, которое дает пайщику следующие возможности:
Условия договора доверительного управления фондом (Договор) определены Правилами доверительного управления фондом (Правила фонда). Правила фондов управляющая компания раскрывает на своём сайте на странице фонда.
Заключением Договора является присоединение к Правилам фонда путем приобретения паёв.
Будущий владелец паев должен ознакомиться с Правилами фонда и только после этого подать заявку на покупку паев и перечислить денежные средства в их оплату.
При покупке паев в СберБанк Онлайн ООО «СФН» предоставляются будущему пайщику для ознакомления Правила фонда, неотъемлемой частью которых является описание рисков инвестирования, а также Памятка об условиях инвестирования.
Подача заявки на покупку паев в СберБанк Онлайн производится в электронном виде, подписание заявки осуществляется электронной цифровой подпись (ЭЦП).
Получение управляющей компанией вашей заявки и средств, перечисленные в их оплату, а также факт выдачи паев, свидетельствует о том, что между вами и управляющей компанией заключен Договор.
Документы по Договору, оформленному в электронном виде, вы можете скачать в вашем личном кабинете
Бумажные копии документов можно получить у клиентского менеджера в местах обслуживания Агентом или в офисе управляющей компании (по предварительной записи). Отправка документов на email не осуществляется.
ЗПИФ и банковские депозиты (вклады) — это разные инструменты, помогающие решить разные задачи. Так, вклад является инструментом накопления и сбережения, в то время как ЗПИФ – инструментом инвестирования, целью которого является преумножение. Поэтому прямое сравнение ЗПИФ и депозитов не совсем корректно. Эффективнее – использовать оба инструмента в тандеме: оставлять долю средств в ликвидной части портфеля и в накоплениях в виде подушки безопасности, а в ЗПИФ вкладывать от 10 до 30% свободных сбережений.
Существует 2 принципиальных и важных отличия ЗПИФ от вклада:
Налоговым Кодексом Российской Федерации (далее – НК РФ) предусмотрена возможность получения налогового вычета от операций с ценными бумагами. Так, от налогообложения может быть освобожден доход, полученный от реализации/погашения ценных бумаг, находившихся в собственности более 3 лет*, при соблюдении условий, установленных требованиями НК РФ (далее – Условия):
Важно помнить, что вычет применим только к операциям погашения или реализации ценной бумаги. Если по ценной бумаге предусмотрены выплаты регулярного или периодического дохода, то к таким выплатам вычет ЛДВ не применим.
Вычет носит заявительный характер. Это означает, что для его получения инвестор должен самостоятельно подать заявление своему налоговому агенту с соблюдением требований этого налогового агента к порядку подачи указанного заявления. При этом необходимо правильно установить, кто является налоговым агентом. Об этом подробнее расскажем ниже.
*Подпунктом 1 пункта 1 статьи 219.1 Налогового Кодекса Российской Федерации (далее – НК РФ) предусмотрено право владельца паев на получение налогового вычета в размере положительного финансового результата, полученного в налоговом периоде от реализации (погашения) находившихся в собственности налогоплательщика более трех лет ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, указанных в подпунктах 1 и 2 пункта 3 статьи 214.1 НК РФ (далее – Вычет). Для получения Вычета владельцу паев необходимо обратиться с соответствующим заявлением к своему налоговому агенту с соблюдением требований этого налогового агента к порядку подачи указанного заявления.
При этом согласно пунктам 3, 4, 4.1 статьи 214.1 НК РФ для того, чтобы ценная бумага (пай) была признана обращающейся, она должна соответствовать следующим требованиям:
- Ценная бумага допущена к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже;
- Ценная бумага имеет рыночную котировку.
Под рыночной котировкой ценной бумаги понимается средневзвешенная цена ценной бумаги по сделкам, совершенным в течение одного торгового дня через российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, включая фондовую биржу, - для ценных бумаг, допущенных к торгам такого организатора торговли на рынке ценных бумаг, на фондовой бирже.
При отсутствии информации о средневзвешенной цене ценной бумаги у российского организатора торговли, включая фондовую биржу, на дату ее реализации рыночной котировкой признается средневзвешенная цена, сложившаяся на дату ближайших торгов, состоявшихся до дня совершения соответствующей сделки, если торги по этим ценным бумагам проводились хотя бы один раз в течение последних трех месяцев.
Да*. Поскольку инвестиционный пай закрытого паевого инвестиционного фонда является ценной бумагой, по некоторым паям ЗПИФ законом предусмотрена возможность получение налогового вычета ЛДВ при соблюдении условий (далее – Условия):
Таким образом, вычет ЛДВ может быть применен к паям следующих ЗПИФ:
Как сообщалось выше, вычет ЛДВ применим исключительно к операциям досрочной реализации паев ЗПИФ на вторичном рынке и к погашению паев ЗПИФ по решению управляющей компании (в случае прекращения фонда или при частичном погашении паев, если таковое предусмотрено Правилами доверительного управления фондом). Вычет ЛДВ не может быть применен к выплатам инвестиционного дохода.
Вычет ЛДВ не применим к паям следующих ЗПИФ:
*Подпунктом 1 пункта 1 статьи 219.1 Налогового Кодекса Российской Федерации (далее – НК РФ) предусмотрено право владельца паев на получение налогового вычета в размере положительного финансового результата, полученного в налоговом периоде от реализации (погашения) находившихся в собственности налогоплательщика более трех лет ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, указанных в подпунктах 1 и 2 пункта 3 статьи 214.1 НК РФ (далее – Вычет). Для получения Вычета владельцу паев необходимо обратиться с соответствующим заявлением к своему налоговому агенту с соблюдением требований этого налогового агента к порядку подачи указанного заявления.
При этом согласно пунктам 3, 4, 4.1 статьи 214.1 НК РФ для того, чтобы ценная бумага (пай) была признана обращающейся, она должна соответствовать следующим требованиям:
- Ценная бумага допущена к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже;
- Ценная бумага имеет рыночную котировку.
Под рыночной котировкой ценной бумаги понимается средневзвешенная цена ценной бумаги по сделкам, совершенным в течение одного торгового дня через российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, включая фондовую биржу, - для ценных бумаг, допущенных к торгам такого организатора торговли на рынке ценных бумаг, на фондовой бирже.
При отсутствии информации о средневзвешенной цене ценной бумаги у российского организатора торговли, включая фондовую биржу, на дату ее реализации рыночной котировкой признается средневзвешенная цена, сложившаяся на дату ближайших торгов, состоявшихся до дня совершения соответствующей сделки, если торги по этим ценным бумагам проводились хотя бы один раз в течение последних трех месяцев.
Налоговый вычет ЛДВ предоставляется независимо от места учета паев. При соблюдении указанных выше Условий вычет может получить как инвестор, паи которого учитываются в реестре фонда, так и инвестор, паи которого учитываются в депозитарии брокера (то есть у номинального держателя).
Как правило, налоговым агентом выступает организация, которая являлась в текущем налоговом периоде источником выплаты дохода.
Управляющая компания фонда является налоговым агентом в том случае, если она провела погашение паев фонда, находящегося под ее управлением, в случаях, предусмотренных законодательством (i) и Правилами доверительного управления фондом. Например:
Если доход был получен инвестором не в результате погашение паев управляющей компанией, а в результате досрочной продажа инвестором паев на вторичном рынке через брокера (на бирже или на внебиржевом рынке) – то налоговым агентом будет выступать брокер и заявление на получение вычета ЛДВ следует подавать брокеру.
Если инвестор получил доход от досрочной продажи паев ЗПИФ на вторичном рынке по договору-купли продажи третьему лицу, самостоятельно найдя покупателя, а не на организованных торгах (на бирже), у такой сделки будет отсутствовать налоговый агент. В этом случае продавцу паев будет необходимо по всем вопросам налогообложения и получения вычета ЛДВ обращаться непосредственно в налоговые органы по месту жительства. За получением более подробной консультации по данному вопросу необходимо обращаться на горячую линию ФНС.
* Федеральный закон "Об инвестиционных фондах" от 29.11.2001 N 156-ФЗ
По вопросам подачи заявления и получения вычета у брокера необходимо обратиться непосредственно к брокеру.
При этом если паи ЗПИФ были приобретены у управляющей компании, а впоследствии переведены к брокеру и досрочно реализованы через брокера, то для получения Вычета у брокера инвестору необходимо предоставить брокеру документы, подтверждающие срок владения паями и затраты на приобретение паёв. Подробнее о процедуре подтверждения затрат брокеру.
В случае погашения инвестиционных паев, учет которых осуществляется в реестре владельцев инвестиционных паев, налоговым агентом выступает Компания.
Если паи приобретены в реестре владельцев инвестиционных паев и не переводились к другим участникам рынка ценных бумаг, то для применения Вычета (при соблюдении Условий) достаточно предоставить в Компанию «Заявление на предоставление налогового вычета в соответствии с пп.3 п.1 ст. 219.1 НК РФ» по форме, приведенной в данном пункте.
Если учет паев осуществляется в депозитарии брокера; или паи приобретены у брокера и переводились к другим участникам рынка ценных бумаг; или переведены в реестр владельцев инвестиционных паев от брокера, то для применения Вычета (при соблюдении условий предоставления Вычета) в дополнении к указанному заявлению инвестору необходимо предоставить управляющей компании документы, подтверждающие срок владения паями и затраты, понесенные на приобретение этих паев у брокера (далее – Документы):
Предоставить Документы в Компанию (лично, почтой или курьерской службой с пометкой для главного бухгалтера) необходимо в следующем виде:
Это можно сделать самостоятельно в ЛК СФН или воспользоваться помощью клиентского менеджера в агентском пункте ПАО Сбербанк.
При приобретении инвестиционных паев любого ЗПИФ инвестор заполняет и подает регистратору фонда анкету зарегистрированного лица с указанием персональных данных, необходимых для открытия в реестре фонда лицевого счета для выдачи инвестиционных паев. К таким данным относятся и реквизиты личного банковского счета, на которые впоследствии Компания будет осуществлять необходимые выплаты.
После открытия лицевого счет в реестре Фонда регистратор выдает соответствующее уведомление, c указанием всех данных. Уведомление размещается в ЛК СФН в разделе «История» - «Документы», где инвестор может его просмотреть или скачать и таким образом проверить актуальность данных. В случае необходимости внесения изменений в банковские реквизиты сделать это можно самостоятельно в ЛК СФН в разделе «Доступные операции». Подробнее об изменении банковских реквизитов. Воспользоваться инструкцией по работе в Личном кабинете.
Также за получением уведомления регистра можно обратиться в агентский пункт ПАО Сбербанк. Клиентский менеджер поможет проверить актуальность данных и при необходимости их поменять.
Маркетинговая акция «Кешбэк за ЗПИФ» (далее – Акция) предполагает выплату Компанией участникам денежных средств в виде кешбэка. Выполняя функцию налогового агента, Компания с указанной выплаты исчисляет, удерживает, перечисляет в бюджет необходимую сумму НДФЛ. А также отображает в «Справке о доходах и суммах налога физического лица» соответствующую сумму дохода и удержанного налога.
Поскольку выплата кешбэка не является доходом от операций с ценным бумагами, указанная выплата будет отображена в «Справке о доходах и суммах налога физического лица» с кодом дохода 4800 «Прочие доходы».
Таким образом, при заполнении госслужащим «Справки о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера» доход, полученный в виде кешбэка за участие в Акции, следует отразить в пункте 6 «Иные доходы» раздела 1 «Сведения о доходах».